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个人投资策略汇总

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 这篇文章汇总了我学习该门课程中所有笔记中的策略，现总结如下： 执行要点 结合时间成本和经济成本综合判断，应该使用券商还是购买基金。券商手续费低，只要能定投，即可选择，否则选择ETF被动管理的基金。不考虑主动型场外基金。 等一次大盘回撤40%的机会。 虽然不要轻易择时，但介于我目前持有本金而未全面开始投资，所以我可以当作已...

作者: shisaq 日期: September 19, 2022

四笔钱

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 之前的投资策略，都是针对“钱”的方法。其实除了针对钱，我们还需要针对“人”思考，也就是财富管理。 我们需要给自己开设一个心理账户，账户里划分出不同目的的钱。可以按时间长短来划分：比如随时都可能用；3年内计划要用；3年内不需要用；意外情况。课程里提到的四笔钱其实就是这四笔。 四笔钱 活钱 随时可取用的钱，以应对日常开销。...

作者: shisaq 日期: September 2, 2022

分散化投资的魅力

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 分散化投资，源自1990年诺贝尔经济学奖得主——美国著名经济学家哈里·马科维茨的现代投资组合理论：《资产选择：投资的有效分散化》。 在投资领域，收益和波动是成正比的。如果一个资产长期收益较高，如比特币，那它的波动也更大；如果波动小，那收益就相对低，比如银行存款、货币基金。而马科维茨的理论，实现了“既要，又要”，既能增加收益，又能减...

作者: shisaq 日期: September 1, 2022

定投指数基金的具体策略

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 指数基金定投，是我认为偏稳健、跟随经济发展而尽可能多地获取收益的最佳方法之一。 场内基金和场外基金 场内基金是指ETF，需要通过证券交易所，用买股票的方式买到。费率偏低，价格为实时价格。 场外基金是指基金公司出的产品，只需要通过银行、支付宝等app即可购买。费率稍微高一点，不过可设置定投。 场外基金分类 某某某某某某...

作者: shisaq 日期: August 31, 2022

上证指数的弊端及应对策略

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 我们对中国股市的指数往往有个印象：十年不涨。而各大媒体日常关注的大盘指数，说的都是——上证指数，也就是上海证券综合指数。但这个指数真的能代表中国股市吗？答案是否定的。原因在于上证指数的编制缺陷。 上证指数的编制缺陷 涵盖面不足 中国股市目前共3600家左右上市公司，而上证指数里有1500多家，占比42%；而市值30多万亿，占6...

作者: shisaq 日期: August 30, 2022

资产配置策略——因子投资

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 因子投资，就是用来解释股票涨跌和表现的各种原因的归纳。 诺贝尔经济学奖获得者尤金·法玛和他的同事弗兰奇提出了“三因子模型”，他们认为股票的回报至少可以通过3个角度来解释： 市场因子(beta) 规模因子(SMB) 价值因子(HML) 业界公认的有效因子 规模因子：认为小盘股长期比大盘股回报高一些 价...

作者: shisaq 日期: August 29, 2022

资产配置策略——斯文森组合

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 斯文森组合，来源于耶鲁大学捐赠基金的掌门人大卫·斯文森。 斯文森给投资者的建议 投资组合中，要有6种完全不同的资产，但总体应以股票为主。 一年一次再平衡。 投资指数基金。 方案 美国大盘股：20% 其他发达国家股票：20% 新兴市场国家股票：10% 三十年期美国债券：15% 通胀保护债券...

作者: shisaq 日期: August 26, 2022

资产配置策略——全天候组合

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 全天候组合(All Weather Strategy)，来源是桥水基金创始人雷·达里奥。这个组合目前由1500人左右的团队共同打磨和研究，目前仍然是桥水基金主打的产品之一。在2008年和2018年，该组合也取得了正回报。文中所说的“全天候组合”是简化版。 方案 该组合在尽可能减小波动的基础上，主要考虑了2大因素：经济增长和通货膨...

作者: shisaq 日期: August 25, 2022

资产配置策略——永久组合

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 永久组合(The Permanent Portfolio)，来自哈利·布朗的《为什么最周密的投资计划通常会失败》。目的是在任何经济环境下，都能保护投资者，获得长期回报，同时也很简单，方便任何人使用。 方案 25%股票 25%债券 25%现金 25%黄金 历史数据 数据来自“新全球资产配置”徐杨。 6...

作者: shisaq 日期: August 23, 2022

了解大类资产

投资笔记

个人读后笔记，课程来源：张潇雨老师的个人投资课。 目前有5种大类资产，各有各的优势和不足，列到这里，方便后续进行“多元分散”。 5大类别 股票 优点：长期收益最高，8%-10% 缺点：波动性大 债券 优点：风险最低 缺点：收益低，2%-4% 黄金 优点：和其他资产关联不高，有避险属性 缺点：不一定真的可以避险 大宗商品 优点：有效对抗通货膨胀 缺点：更像筹码，不像...

作者: shisaq 日期: July 8, 2022

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要当闲云野鹤，要食人间烟火。

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